Skuteczne zarządzanie instytucją ubezpieczeniową wymaga nieustannej troski w wielu obszarach:
Finanse i ubezpieczenia
Zrozumienie sprzyja zaufaniu
Klienci oczekują wysokiej jakości doświadczeń podczas wszelkich transakcji konsumenckich. Instytucje finansowe powinny zatroszczyć się o przygotowanie i wdrożenie jak najlepszych narzędzi obsługi cyfrowej. Przydatne stają się zarówno aplikacje mobilne i desktopowe, jak i systemy dziedzinowe, zaimplementowane w danej organizacji (np. transakcyjne, wspierające zadania poszczególnych działów, ułatwiające skuteczne wsparcie klientów i współpracowników). Wszystkie te elementy powinny być ze sobą powiązane w zakresie danych i komunikacji.
Salesforce Financial Cloud to platforma, która oferuje zestaw zintegrowanych narzędzi, opracowanych z myślą o instytucjach finansowych.
Rozwiązania dla ubezpieczeń
ofertowania, wyceny i zakresu proponowanego rodzaju ubezpieczenia
obsługi procesów zarówno dla ubezpieczeń majątkowych i życiowych, jak i specjalistycznych (komunikacyjne, branżowe, ryzyk zawodowych)
kalkulacji i oceny ryzyk związanych z zakresem zawieranego ubezpieczenia
agregacji i wymiany danych pomiędzy kanałami tradycyjnymi i digital
zarządzania zgodami marketingowymi w kontekście istniejących polis klienta
pozyskiwania danych niezbędnych do właściwego określenia wartości mienia obejmowanego ochroną
sposobów zawierania umów (stacjonarnie i zdalnie), przetwarzania ich, zapewnienia użytkownikom wglądu do ich zakresu, a także automatycznym zarządzaniem odnowieniami i płatnościami
pozyskiwania nowych klientów i integracji informacji o nich bez względu na kanał, za którego pośrednictwem zostali obsłużeni (tradycyjny / digital)
współpracy z agentami, multiagencjami i innymi pośrednikami (np. OWCA), zapewnieniu im stałego dostępu do aktualnych informacji, odpowiadających zakresowi zawartych umów i posiadanych przez nich uprawnień
procesów doradczych, likwidacyjnych i innych form wsparcia klientów
Co możemy dla Ciebie zrobić?
Salesforce Financial Services Cloud
- dostęp do danych ze wszystkich produktów klienta (kredyty, inwestycje, ubezpieczenia)
- integrację informacji w formie widoku 360 stopni
- analizę hierarchii zależności relacji pomiędzy poszczególnymi klientami
- zarządzanie lejkiem sprzedażowym
- widok pełnej ścieżki życia klienta ( w tym: skąd został pozyskany)
- automatyczne przypisywanie leadów do pracowników
- podpowiedzi co do personalizacji oferty dla konkretnego klienta (kolejna oferta, produkty uzupełniające portfel)
Leasing
Podobnie jak w przypadku innych usług finansowych, również i te podlegały istotnej digitalizacji. Z punktu widzenia instytucji kluczowe jest określenie poziomu ponoszonego ryzyka w przypadku wydania pozytywnej decyzji. Dla konsumenta lub organizacji, pragnącej pozyskać dodatkowe środki finansowe, klarowność i szybkość przebiegu procesu (minimalna liczba kroków formalnych, czytelne warunki zebrane w prostej umowie, operowanie dokumentami w formie cyfrowej lub innymi narzędziami pozwalającymi na przeprowadzenie transakcji bez fizycznej wizyty w siedzibie instytucji). Odpowiednie narzędzia IT, oparte na możliwościach dostępnych w ramach platformy Salesforce, pozwolą wysycić zapotrzebowanie wszystkich uczestników procesu dzięki:
prowadzeniu kampanii marketingowych, skierowanych precyzyjnie do określonych odbiorców (narzędzia pozycjonujące, look alike, targetowanie behawioralne)
zarządzaniu leadami i analizą ich źródeł
zarządzanie procesem sprzedaży (przypisywanie odpowiednich ścieżek zakupowych i konsumenckich, podpowiedzi upselling i cross selling, next best offer)
zarządzaniu siecią doradców i agentów (w tym podział i hierarchizacja ról, dostępu do informacji dla każdej z nich, podział na regiony, raporty z podejmowanych akcji)
automatyzacji działań sprzedażowych i obsługi klienta (np. notyfikacje lub wiadomości wysyłane przez system do odpowiedniej osoby, w związku z określonymi sytuacjami na kontach jej klientów: brakiem aktywności, opóźnieniami płatności, zbliżającym się końcem umowy itp.)
odnowy kontraktów
zapewnieniu możliwości przeprowadzenia procesów (wyceny, zawieranie umów) w 100% zdalnie (z wykorzystaniem rozwiązań online, SMS, telefon)
elektronicznym umowom, harmonogramom spłaty i innym rozwiązaniom wspierającym zarówno klienta, jak i jego opiekuna po stronie firmy
integracjom z systemami bankowymi oraz wewnętrznymi programami
zapewnieniu wsparcia i doradztwa, dostępnego w kanałach komunikacji preferowanych przez klientów (podejście omnichannel)
raportowaniu w różnych obszarach (aktywności klienta, działań prowadzonych przez poszczególnych agentów, kończących się umów i nadchodzących odnowień
portalom klienckim (możliwość śledzenia historii swoich umów, kontroli i pobierania harmonogramów spłat, innych działań inicjowanych przez klienta)
Umów się na spotkanie z architektem Salesforce
Marcin Pieńkowski
Salesforce Architect and Head of Salesforce
